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金融机构对于短期内资金分散转入 、集中转出或者集中转入 、分散转出，与客户身份、财务状况 、经营业务明显不符等情况可以提交可疑交易报告 。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条金融机构发现或者有合理理由怀疑客户 、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱 、恐怖融资等犯罪活动相关的 ，不论所涉资金金额或者资产价值大小 ，应当提交可疑交易报告。
第十二条金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责 。交易监测标准包括并不限于客户的身份 、行为 ，交易的资金来源、金额 、频率 、流向、性质等存在异常的情形 ，并应当参考以下因素：
（一）中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引 、风险提示 、洗钱类型分析报告和风险评估报告 。
（二）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析 、风险提示 、犯罪类型报告和工作报告。
（三）本机构的资产规模、地域分布 、业务特点 、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论 。
（四）中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见 。
（五）中国人民银行要求关注的其他因素。
扩展资料：
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十七条可疑交易符合下列情形之一的 ，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时 ，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：
（一）明显涉嫌洗钱 、恐怖融资等犯罪活动的 。
（二）严重危害国家安全或者影响社会稳定的 。
（三）其他情节严重或者情况紧急的情形。
百度百科——金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
法律分析：可以通过国家企业信用信息公示系统查询，在搜索框里输入需要搜索的公司名称或信用代码 、法人姓名等均可 ，点击要查询的公司 ，找到动产抵押登记信息，就可以知道公司有没有被抵押贷款了。
法律依据：《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》
第一条 本规定所称的民间借贷 ，是指自然人、法人和非法人组织之间进行资金融通的行为 。经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构 ，因发放贷款等相关金融业务引发的纠纷，不适用本规定 。
第二条 出借人向人民法院提起民间借贷诉讼时 ，应当提供借据 、收据 、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。当事人持有的借据、收据、欠条等债权凭证没有载明债权人 ，持有债权凭证的当事人提起民间借贷诉讼的，人民法院应予受理 。被告对原告的债权人资格提出有事实依据的抗辩 ，人民法院经审查认为原告不具有债权人资格的 ，裁定驳回起诉 。
第二十四条 借贷双方没有约定利息，出借人主张支付利息的 ，人民法院不予支持。自然人之间借贷对利息约定不明 ，出借人主张支付利息的，人民法院不予支持 。除自然人之间借贷的外，借贷双方对借贷利息约定不明 ，出借人主张利息的 ，人民法院应当结合民间借贷合同的内容，并根据当地或者当事人的交易方式 、交易习惯 、市场报价利率等因素确定利息 。
第二十五条 出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的 ，人民法院应予支持 ，但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。前款所称“一年期贷款市场报价利率 ”，是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率 。
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